Новые правила получения банковских карт для россиян

Российские власти готовят масштабную реформу банковской системы, направленную на защиту граждан от киберпреступлений. Инициатива затронет миллионы держателей пластиковых карт по всей стране.
Уже в ближайшем году в стране введут лимиты на количество банковских карт, которые может оформить один человек. Эта инициатива находится на стадии активной разработки при участии ключевых государственных структур - Правительства России, Центрального банка и депутатов Государственной Думы. Несмотря на то, что финансовые учреждения традиционно заинтересованы в неограниченной эмиссии платёжных инструментов для своих клиентов, новые меры признаны необходимыми для противодействия растущей волне финансовых преступлений.
Основная причина грядущих ограничений кроется в специфике работы современных мошеннических схем. Злоумышленники, завладевшие средствами обманутых граждан, не могут напрямую воспользоваться похищенными деньгами - им необходима разветвлённая сеть посредников. Эти пособники, известные в криминальной среде как дропперы или «денежные мулы», играют критически важную роль в преступной цепочке.
Они используют множество банковских счетов - как собственных, так и принадлежащих третьим лицам - для проведения многочисленных транзакций, которые призваны скрыть происхождение незаконно полученных средств и запутать следы правоохранительных органов. Именно неограниченная возможность открытия счетов делает такие схемы «отмывания» денег эффективными и трудноотслеживаемыми.
Масштабы незаконной деятельности в финансовой сфере достигли критической отметки, требующей незамедлительного законодательного реагирования. Специалисты Центрального банка Российской Федерации провели масштабное исследование и зафиксировали беспрецедентные цифры: количество лиц, чьи платежные инструменты использовались для обналичивания средств, превысило отметку в 1,2 миллиона граждан.
«Данное решение станет существенным барьером для мошеннических схем, использующих множественные банковские счета», - отмечает доцент Ставропольского филиала Президентской академии Светлана Тимофеева