Новые правила банковского контроля

Начиная с 1 сентября 2025 года вступают в силу обновленные требования, согласно которым финансовые учреждения страны получают обязательство блокировать предоставление определенных банковских продуктов лицам, попавшим в специальный реестр регулятора. Речь идет о запрете на оформление платежных инструментов и предоставление дистанционного доступа к банковским сервисам для граждан, чья информация зафиксирована в информационной системе ЦБ РФ, содержащей данные о подозрительных финансовых транзакциях. Фактически кредитные организации будут вынуждены отклонять заявки на получение банковских карт и регистрацию в системах дистанционного банковского обслуживания всем, кто фигурирует в этой базе как потенциальный участник мошеннических схем.
Важно отметить, что система не является бессрочным приговором для попавших в нее граждан. Как только сведения о конкретном физическом лице удаляются из базы данных регулятора по тем или иным причинам, финансовая организация теряет правовые основания для отказа этому человеку в оформлении платежной карточки или активации доступа к платформе интернет-банкинга, разумеется, при условии отсутствия каких-либо иных законных препятствий. Таким образом, мера носит временный и корректируемый характер, что соответствует принципам справедливости и возможности реабилитации.
Подобные инициативы ЦБ являются частью масштабной стратегии по противодействию киберпреступности в финансовом секторе и должны существенно снизить количество мошеннических операций с использованием банковских карт и онлайн-сервисов.
Внедряемая новая мера безопасности направлена на противодействие так называемым дропперам и профессиональным мошенникам, которые массово оформляют свежие банковские карточки для последующего обналичивания и вывода украденных финансовых активов. Эта категория преступников использует платежные инструменты как промежуточное звено в цепочке отмывания незаконно полученных денег.
«Финансовые учреждения продолжают активно совершенствовать системы безопасности для защиты средств клиентов от мошеннических действий. Статистика показывает впечатляющие результаты работы специалистов банковского сектора по предотвращению противоправных операций. Объем заблокированных подозрительных транзакций действительно остается на высоком уровне, демонстрируя эффективность внедренных защитных механизмов», - отмечает доцент Ставропольского филиала Президентской академии Светлана Тимофеева