Центробанк обязал кредитные организации проверять деловую репутацию клиентов

Теперь компании должны собрать отзывы о своей работе у партнеров и предоставить эту информацию в банки. Те, в свою очередь, также обязаны навести справки о том, как компания работает на рынке.

До принятия новых правил банкиры не могли официально отказать компании в обслуживании или открытии счета, даже если у них были подозрения на счет её добросовестности. Теперь таким компаниям вход в банки закрыт.

Иван Макаров, пресс-секретарь петербургского отделения банка:

"У банков появилась основание отказывать наиболее одиозным участникам, так называемым участникам рынка. Хотя на самом деле эти фирмы-однодневки на рынке не работают, это компании, которые созданы под конкретную преступную схему, такого рода компаниям отказывать в обслуживании и не нести никаких репутационных издержек самим".

За неисполнение требований регулятора предусмотрены санкции. Сотрудники кредитной организации могут быть оштрафованы на сумму до 30 тыс. рублей, а сам банк - на 100 тысяч. Однако под вопросом остается порядок работы с уже имеющимися клиентами, в репутации которых есть подозрения. Пока что банки не имеют права закрывать счета недобросовестных компаний, которые уже взяты на обслуживание.