Переводы стало отправить сложнее

В последнее время участились случаи мошеннических атак, поэтому российские банки усиливают меры безопасности при переводе крупных сумм. Запрос информации о родственных связях отправителя и получателя, а также целях перевода – это один из способов, которым банки пытаются выявить подозрительные операции и защитить средства своих клиентов.
Мошенники часто используют подставных лиц или взломанные аккаунты для переводов. Запрос о родственных связях помогает выявить такие схемы. Банки обязаны контролировать крупные переводы и сообщать о подозрительных операциях в соответствующие органы. Банки стараются предотвратить ситуации, когда клиенты под воздействием мошенников переводят свои средства злоумышленникам.
Кроме того, банки могут запрашивать подтверждающие документы, особенно если речь идет о крупных суммах или переводах за границу. Это могут быть договоры купли-продажи, справки о доходах или другие документы, подтверждающие законность происхождения средств и цель перевода. Отказ в предоставлении запрошенной информации может привести к задержке или даже блокировке перевода, поскольку банк обязан соблюдать требования законодательства по борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.
Важно понимать, что усиление мер безопасности – это не прихоть банков, а необходимость, продиктованная растущей активностью мошенников. Киберпреступники постоянно разрабатывают новые схемы обмана, и банки вынуждены адаптироваться, чтобы защитить сбережения своих клиентов. Поэтому, когда банк проявляет повышенное внимание к вашему переводу, это свидетельствует о его заботе о вашей безопасности.
В случае, если вам кажется, что запрос банка необоснован или избыточен, вы всегда можете обратиться в службу поддержки банка для получения разъяснений. Сотрудники банка обязаны объяснить причины запроса и предоставить информацию о том, какие документы или сведения необходимо предоставить для завершения перевода.
«Не стоит пренебрегать мерами предосторожности при совершении денежных переводов. Всегда внимательно проверяйте реквизиты получателя, не сообщайте никому свои банковские данные, особенно CVC/CVV-код на обратной стороне карты, и будьте бдительны, если вам предлагают перевести деньги под предлогом получения выгоды или помощи в сложной ситуации. Помните, что ваша бдительность – это лучший способ защиты ваших средств от мошенников», - комментирует Шаталова Ольга, руководитель бережливого проекта.