ЦБ планирует внедрить систему отчетности о снятии наличных без согласия клиента

С начала 2027 года российские финансовые учреждения столкнутся с новыми требованиями к предоставлению информации регулятору. Документация должна будет содержать сведения о подозрительных транзакциях, связанных с незаконным получением денежных средств в физической форме.
Инициатива направлена на противодействие преступным финансовым манипуляциям. Обсуждение концепции продлится до конца января будущего года - предложения принимаются до 26 числа.
Согласно замыслу надзорного органа, кредитные организации должны будут отслеживать случаи снятия денег, происходящие без истинного волеизъявления клиентов. Особое внимание уделяется ситуациям, когда граждане формально выражают согласие, но делают это, будучи введенными в заблуждение злоумышленниками. Такие транзакции также войдут в обязательную отчетность.
Согласно проектному документу регулятора, финансовые учреждения получат обязанность информировать своих клиентов о подозрительных транзакциях при обналичивании денег. Кроме того, устанавливается двухдневное ограничение на снятие наличности через терминалы самообслуживания – не более 50 000 рублей ежедневно.
Центробанк вводит отчетную форму под номером 0409073, предназначенную для сбора данных о случаях несанкционированного получения денег гражданами через банкоматы. Документ позволит отслеживать статистику по числу и суммам подобных инцидентов, зафиксированных банковскими структурами.
«Введение отчетной формы 0409073 позволит Центральному банку получать полную и достоверную информацию о случаях несанкционированного обналичивания средств через банкоматы. Анализ этой информации позволит регулятору выявлять тенденции и закономерности в преступной деятельности, а также разрабатывать более эффективные меры противодействия.
В целом, комплекс мер, предлагаемых регулятором, представляет собой важный шаг в направлении повышения финансовой безопасности и защиты интересов граждан. Эффективность нововведений будет зависеть от активного участия банковских структур в реализации новых требований, а также от своевременной реакции регулятора на выявленные недостатки и уязвимости в системе», - комментирует Демченко Ирина, доцент Ставропольского филиала Президентской академии.