О работе платформы «Знай своего клиента»

Центральный банк внедрил новую услугу, которая предоставляет возможность получить справочную информацию о том, принадлежит ли интересующая организация или индивидуальный предприниматель к категории высоких рисков по отношению к потенциально подозрительным операциям.
Данный сервис функционирует на платформе «Знай своего клиента». Предоставляемая информация включает в себя ИНН юридического лица или индивидуального предпринимателя, а также данные о том, отнесен ли данный субъект к группе с высокой степенью риска.
Доступ к данному сервису открыт для широкой аудитории пользователей. С помощью этой услуги можно оценивать, как уровень собственного риска, так и риски, связанные с третьими лицами. При этом, если возникает несогласие с классификацией в «красной зоне», есть возможность подать заявку на пересмотр предоставленных данных.
«С запуском нового сервиса на платформе «Знай своего клиента» Центробанк сделал важный шаг к повышению прозрачности финансовых операций в стране. Теперь любые заинтересованные лица могут легко получить информацию об уровне риска, связанном с конкретным юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем. Это позволяет не только контролировать собственные риски, но и оценивать потенциальные риски при взаимодействии с контрагентами.
Сервис не только облегчает процесс проверки, но и снижает возможность совершения подозрительных операций, что способствует улучшению общего климата в бизнес-среде. Компании и индивидуальные предприниматели теперь имеют возможность заблаговременно оценить свою репутацию и скорректировать действия, если их статус оказался в зоне повышенного риска.
Кроме того, наличие механизма пересмотра данных добавляет элемент справедливости в процесс оценки, позволяя организациям оспаривать свое положение, если они считают, что информация неверна. Это создает пространство для диалога между бизнесом и регуляторами, а также способствует большей ответственности за проводимые операции» – комментирует профессор Ставропольского филиала Президентской академии Бабина Елена.