С 30 мая ограничат переводы без банковского счёта

Борьба с нелегальными финансовыми операциями усиливается: с 30 мая 2025 года вступают в действие новые ограничения для денежных переводов. Федеральное законодательство, приведенное в соответствие с международными стандартами противодействия финансированию терроризма, устанавливает четкие лимиты. Для клиентов, использующих упрощенную идентификацию по паспорту, максимальная сумма единовременного перевода составит 100 тысяч рублей. При этом сохраняется возможность анонимных переводов, но их размер не должен превышать 15 тысяч рублей. Данные изменения затрагивают только операции без открытия банковского счета и являются частью комплексных мер по предотвращению легализации преступных доходов.
Согласно информации Центрального банка России, российские граждане осуществили 228 миллионов транзакций без открытия банковского счета в 2024 году, общая сумма которых достигла 1,89 триллиона рублей.
«Новые ограничения направлены на предотвращение циркуляции нелегальных средств, включая доходы от коррупционных схем, торговли наркотиками, операций с криптовалютами и других противозаконных действий. Максим Семов, возглавляющий комитет по финансовой грамотности при Ассоциации российских банков, утверждает, что добросовестные пользователи смогут без затруднений пройти полную идентификацию для осуществления переводов, превышающих установленный лимит, поскольку данная процедура требует лишь предоставления более детальной информации по сравнению с упрощенной версией.
По мнению председателя комитета АРБ, некоторые лица будут пытаться обходить введенные ограничения, используя фиктивные юридические лица, разделение платежей на меньшие суммы или привлекая подставных лиц для проведения операций.
Изменения коснутся также работников-мигрантов, пересылающих свои доходы в родные страны посредством систем денежных переводов, минуя банковские счета», - комментирует Демченко Ирина, доцент Ставропольского филиала РАНХиГС.